Qu’est ce que l’audit patrimonial ? Quel est l’intérêt d’en faire un ?
L’audit patrimonial est le point de départ à toute relation avec un conseiller en gestion de patrimoine (CGP)
Il permet de synthétiser tous les aspects privés et professionnels vous concernant avant de vous proposer des solutions patrimoniales (L.551- 1 du Code monétaire et financier)
Le CGP va élaborer une synthèse au niveau :
- De votre état civil
- Matrimonial & familial
- Financier : revenus, charges
- De votre situation professionnelle
- De votre patrimoine financier, immobilier, professionnel
- Retraite et retraite complémentaire
- Prévoyance
A travers l’audit patrimonial, vous pourrez définir vos objectifs et vos besoins tels que :
- Evaluer votre politique de placement et d'épargne actuelle et mettre en place une stratégie de gestion à moyen/long terme intégrant vos objectifs et critères de gestion personnels
- Être conseillé dans les allocations d’actifs de vos placements financiers, assurance-vie, immobiliers
- Etudier les moyens de valoriser votre épargne
- Préparer la transmission de votre patrimoine
- Analyser votre situation fiscale et les modalités d’optimisation
- Etudier les moyens de préparer votre retraite
- Etudier les moyens de protéger votre conjoint
- Etudier les modalités de financement de votre bien immobilier
- Autre
Le CGP établira également un profil de risques pour établir votre sensibilité au risque notamment si vous souhaitez améliorer la rentabilité de vos placements financiers.
Après l’audit patrimonial, le CGP va rédiger un bilan avec la stratégie patrimoniale à mettre en place en fonction de vos objectifs.
N’hésitez pas à contacter un de nos membres pour procéder à un audit patrimonial.
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