Notre charte éthique au service du client

Chez PATRIMOCAP, intégrité, indépendance et éthique sont au cœur de notre action. Notre charte éthique assure que chaque membre agit avec impartialité et compétence, en plaçant toujours les intérêts du client au centre de ses décisions. Elle permet de proposer des stratégies patrimoniales fiables et adaptées, tout en respectant les normes légales et professionnelles.

Nous avons les mêmes valeurs ?

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L'indépendance

Tous les membres PATRIMOCAP ont fait le choix de l'indépendance pour servir les intérêts de leur clientèle privée et professionnelle. Cette indépendance est le garant de l’impartialité et de l’objectivité des différentes stratégies patrimoniales diagnostiquées et mises en place.

Chaque cabinet engage sa responsabilité sur les conseils apportés et les solutions retenues. PATRIMOCAP préserve cette indépendance aux côtés des conseillers en gestion de patrimoine en leur apportant les moyens logistiques et humains nécessaires à leur activité.

L'éthique

Au sein de notre contrat d’affiliation, nous avons défini un certain nombre de règles éthiques que chaque membre s’engage à respecter. Régulièrement, nous nous réunissons afin de discuter de l’adéquation des motivations déontologiques communes à nos membres.

Les intérêts du client doivent l’emporter sur toutes autres considérations.

Les lois

Nous veillons à ce que nos membres interviennent dans les domaines de compétences agrées par les régulateurs du marché du patrimoine.

  • Courtiers en assurances : habilitations ORIAS
  • Intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP)
  • Agent immobilier: carte professionnelle de transactions sur immeubles et fonds de commerce
  • Démarcheur bancaire et financier : mandaté par les différents intervenants du marché
  • Conseiller en Investissement Financier : statut délivré par les associations professionnelles sous tutelle de l’AMF
  • Conseil Juridique Approprié : équivalence à un Master 2 de Gestion de Patrimoine

Chaque membre dispose d’une responsabilité professionnelle et des garanties financières en adéquation avec l’exercice de sa profession.

Cette charte permet d’accéder à une qualité de conseil adapté à une clientèle et exigeante.