Le métier de conseiller en gestion de patrimoine

Un conseiller en gestion de patrimoine est un expert qui vous accompagne dans la réalisation de vos projets et dans l'optimisation de votre patrimoine privé et/ou professionnel autant sur le plan financier, juridique, que fiscal.

Le conseiller intervient tant au niveau des particuliers que des professionnels

Indépendant des banques ou compagnies d’assurance, les cgp sont libres de proposer, en toute objectivité et toute indépendance, les solutions adéquates aux problématiques évoquées par leurs clients.

Véritable chef d’orchestre de votre patrimoine, il saura composer avec notaires, avocats, experts comptables pour vous permettre une expertise transversale.

Charte déontologique

le metier de conseiller en gestion de patrimoine

Il est l’architecte de votre patrimoine

Les cgp peuvent avoir les 6 statuts ci-dessous, chacun avec sa propre règlementation :

  • Conseiller en investissements financiers
  • Intermédiaire en assurance
  • Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement
  • Démarcheur bancaire et financier
  • Intermédiaire en transactions immobilières
  • Compétence juridique appropriée

Leurs interventions peuvent être rémunérées via des honoraires dont les modalités seront précisées dans une lettre de mission (pour les CIF) préalablement acceptée par le client ou par une rémunération liée aux investissements que vous ferez avec eux et qui vous sera détaillé.

En adhérant au groupement, les conseillers en gestion de patrimoine signent une charte déontologique que vous trouverez sur le site :

  • Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie vis-à-vis de leurs clients mais aussi de leurs partenaires et confrères
  • Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de leurs clients
  • Maintenir en permanence leurs connaissances et leurs compétences au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire
  • S’enquérir de la situation de leur client, de leur expérience et de leurs objectifs, afin d’avoir une approche patrimoniale globale pour formuler un conseil
  • Avoir recours à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige
  • Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par leurs clients, ainsi que celles concernant les modalités de leur rémunération
  • Respecter le secret professionnel

Pourquoi choisir un de nos membres ?

Un conseil sur-mesure

Les conseillers adaptent leurs recommandations à vos objectifs, votre situation, votre expérience et votre tempérament d'investisseur pour vous proposer des solutions adéquates et sur-mesure.

Un conseil indépendant

Votre conseiller analyse le marché pour vous donner accès à une large gamme de produits financiers et immobiliers proposés par des partenaires de qualité.

Un suivi personnalisé

Votre conseiller vous accompagne dans la mise en place des solutions que vous avez convenu. Il vous rencontre régulièrement pour faire le point et réadapté la gestion de votre patrimoine, à votre situation.

Nos Conseillers

N’hésitez pas à prendre contact avec l’un d’eux pour faire un bilan patrimonial et trouver les solutions les plus adaptées à votre situation.

Veuillez cliquer sur la carte ou sélectionnez une région pour voir la liste des membres affiliés à Patrimocap